如何挑選記帳軟體？中小企業經營者實戰指南：
5大關鍵讓你不踩雷！
許多中小企業老闆都有相同的困擾——沒有專職會計人員，帳務工作只能自己來。
不論是行政人員、助理，甚至老闆本人，都得面對每天的記帳、報帳、發票管理與報稅等繁瑣事務。
為了節省成本，很多人一開始選擇用Excel記帳，但隨著資料量增加，錯誤與混亂也跟著出現。
這時候，一套適合的記帳軟體就能大幅提升效率、降低錯誤率，讓企業穩定掌握財務狀況。
但市場上選項這麼多，功能看起來都差不多，該怎麼選才不踩雷？
這篇文章將帶你從 實務經營者的視角出發，選出一套最適合企業的記帳軟體，幫你省時間、省人力、帳也能理得清清楚楚。
中小企業常見的記帳痛點
中小企業的記帳過程中，經常會遇到以下幾種挑戰：
- 交易數量多、手動輸入容易錯：收支筆數龐大，紙本或Excel記帳容易遺漏。
- 會計科目分類不正確：錯誤分類導致報表不準確，影響經營分析。
- 稅務規範多變、法令難掌握：稅務規範經常更新，不易即時調整申報策略。
- 缺乏專業人力與制度化流程：記帳、報稅、人事往往由同一人處理，容易錯漏。
- 資金流動頻繁，難以統一管理：跨部門、跨平台的資料分散，資金流向難以即時掌握。
- 缺乏整合性財務分析工具：資訊分散於不同人員或裝置，無法做現金流預測與收支控管。
了解這些挑戰，有助於在挑選記帳軟體時，針對企業痛點做出最佳選擇。
挑選記帳軟體的 5 個重點
挑選記帳軟體時，從實務經營者的視角出發，建議以下列五個面向切入，找出最符合公司需求的解決方案：
1.從「帳務實況」出發，明確定義企業需求
選擇記帳軟體前，請先內部討論這幾個問題，這將決定公司需要的是哪一類工具：
-
公司帳務處理有多複雜？
僅單純收支記錄 → 可選簡易版記帳工具
包含進銷存、應收應付、合夥人分帳 → 需完整會計功能。 -
是不是常需要報表給投資人或合作夥伴？
若是，則需具備一鍵產出損益表、資產負債表等報表功能。 -
是否需跨地點/多部門共用資料？
建議選擇支援雲端同步、權限分級的系統。
建議：列出公司帳務作業步驟與執行痛點，再比對軟體功能，避免盲目追求全功能反而造成操作負擔。
2.記帳軟體的目標：讓帳務簡單且正確，而非成為專業會計
中小企業記帳不一定由財務專員負責，可能是行政助理、內勤或老闆親自處理帳務。所以軟體如果太「專業」反而成為執行負擔。
選擇記帳軟體時要注意這幾點：
- 介面是否清楚？按鈕與表單結構是否容易理解？
- 有無新手教學、影片或圖文指引？
- 是否提供免費試用？試用體驗順暢嗎？
建議：使用門檻越低、上手越快，導入的成功率才越高。記帳軟體的目標是「簡單做、做得對」，而非專業會計師使用的 ERP。
3.自動化功能，是提升效率與準確率的關鍵
現代記帳軟體的關鍵在於「能不能幫助企業省下時間、避免帳務混亂」，以下功能可列入評估：
- 銀行帳戶自動串接：免去人工輸入存款與付款紀錄，系統自動對帳
- 固定費用憑證：設定定期支出（如租金、水電費）自動建立帳目
- 財務報表產出：管理層可隨時查看損益、現金流、應收帳款明細
- 電子發票整合：電子發票一鍵開立，系統整合歸檔分類
4.企業財務資料安全，絕對不能妥協
一旦帳務系統出問題、資料遺失，可能會讓整個營運停擺。選擇記帳軟體時，必須確認以下幾點：
- 是否支援雲端備份與即時資料儲存？
- 傳輸與存取是否加密（如使用 SSL）？
- 是否可設定帳號權限，限制資料查看與操作？
建議：挑選具備 ISO 資安認證或市場上已有信譽的服務商，降低企業風險。
5.系統遇到狀況，有完善的技術支援與服務做後盾
操作系統一定會有操作錯誤、報表設定不了、帳務突然亂掉的時候。這時候，技術支援與客服的品質非常重要。
請確認以下事項：
- 是否提供中文客服？服務時段是否配合公司營業時間？
- 是否有 FAQ、操作文檔或影片？
- 能否協助導入初期的設定與教學？
建議：很多企業會因為導入過程卡關而放棄使用，購買記帳軟體之後，售後服務才是持續使用的關鍵。
億看 ERP — 中小企業的帳務最佳幫手
億看 ERP以實用導向為目的，是許多中小企業導入記帳系統的熱門選擇：
- 1. 操作介面直覺：內建會計科目模板，非財務背景也能快速上手。
- 2. 銀行自動對帳：可連接多家銀行，交易自動匯入省下對帳工時。
- 3. 一鍵財務報表：隨時生成損益表、應收帳款、現金流量等報表。
- 4. 支援電子發票：自動整合開立與歸檔，減少人工整理繁瑣作業，歸檔更快速。
- 5. 雲端系統：支援多裝置、多帳號協作。
- 6.技術客服完整：提供線上即時支援與豐富教學資源。
選擇適合的記帳軟體，不只是為了方便記帳，更是打造高效營運體系的第一步。
中小企業優化財務管理的關鍵一步 ： 記帳軟體推薦 — 億看 ERP。
如果您正尋找一款好用又可靠的記帳軟體，立即預約諮詢，讓專業團隊陪您一起邁向數位轉型！
